ماه گذشته، پلیس انتاریو پس از فریب خوردن ۴۱ نفر در کلاهبرداری بانکی در تورنتو که با عنوان «بازرسان بانک» شناخته می‌شود، هشدار عمومی صادر کرد.
در ادامه، پلیس منطقه‌ی هالتون نیز در ماه سپتامبر اعلام کرد که از ابتدای سال ۲۰۲۵ تاکنون، ۵۳ نفر دیگر قربانی این طرح کلاهبرداری بانکی شده‌اند و هشدار مشابهی صادر کرد.
بر اساس گزارش سی‌تی‌وی، برخی از قربانیان کلاهبرداری بانکی در کانادا گفته‌اند که کلاهبرداران پس از تماس تلفنی، با معرفی خود به‌عنوان بازرسان بانک تی‌دی یا بانک اسکوشیا، به خانه‌ی آن‌ها مراجعه کرده و کارت‌های بانکی و اعتباری‌شان را تحویل گرفته‌اند.
در تماس‌های اولیه، کلاهبرداران با ارائه‌ی جزئیاتی دقیق،از جمله نام، نشانی، شماره تلفن و حتی شماره حساب بانکی قربانیان وانمود می‌کردند که تماسشان واقعی و از سوی بانک است.
تجربه‌ی قربانیان کلاهبرداری بانکی در کانادا
«کیمبرلی لیو» از تورنتو به شبکه CTV News گفت: «آن‌ها گفتند چند تراکنش مشکوک روی کارت من انجام شده و می‌خواهند بررسی کنند که آیا واقعی است یا نه.» لیو توضیح داد که در ماه اوت تماسی از فردی دریافت کرد که خود را کارمند بانک معرفی کرده بود. آن شخص گفت حساب‌هایش در خطر است و شماره تماس نیز به‌گونه‌ای نمایش داده می‌شد که گویی از بانک «تی‌دی» تماس گرفته‌اند.
تماس‌گیرنده همچنین اطلاعات زیادی درباره‌ی او داشت. از جمله تراکنش‌های اخیر و فهرست افرادی که برایشان انتقال وجه الکترونیکی انجام داده بود. لیو گفت: «با خودم فکر کردم، خیلی واقعی به نظر می‌رسد… فقط یک کارمند تی‌دی می‌تواند چنین اطلاعاتی داشته باشد، درست است؟»
سپس به او گفته شد کارت‌های بانکی‌اش در دستگاه کپی کارت (skimmer) استفاده شده و بانک باید آن‌ها را لغو و جایگزین کند. فردی به خانه‌اش آمد تا کارت‌ها را تحویل بگیرد. لیو گفت: «کارت‌های بانکی‌ام را به مامور پیک دادم و او رفت.»
به محض اینکه آن‌ها کارت‌هایش را گرفتند، کلاهبرداران شروع به خالی کردن حساب‌های او کردند و ۳۲ هزار دلار از دست رفت. او گفت: « به سراغ پدرم رفتم، گریه می‌کردم. فورا با بانک تی‌دی تماس گرفتم و گفتم چه اتفاقی افتاده.»
تجربه دیگر قربانیان از کلاهبرداری بانکی در کانادا
«میبل پرز رامیرز» از «اوشاوا» نیز به شبکه CTV News Toronto گفت که تماسی دریافت کرده مبنی بر اینکه حساب‌هایش در خطر است. درنتیجه کارت‌هایش باید تعویض شوند. درست مانند لیو، یک پیک به خانه‌اش آمد و کارت‌ها را تحویل گرفت و در نهایت او هم قربانی کلاهبرداری بانکی در تورنتو شد و ۲۰ هزار دلار از دست داد.
پرز رامیرز گفت: «وقتی این اتفاق را مرور می‌کنم، نمی‌دانم آیا می‌توانستم طور دیگری رفتار کنم یا نه؟ چون تماس آن‌قدر قانع‌کننده بود که هیچ شکی باقی نمی‌گذاشت.» پرز رامیرز گفت از این موضوع شوکه شده که چگونه حسابش بدون هیچ مداخله‌ای از سوی بانک اسکوشیا خالی شده است. او گفت: «چطور ممکن است چنین مبلغ زیادی ظرف یک تا دو روز از حساب من برداشت شود و بانک اسکوشیا متوجه آن نشود؟»
واکنش بانک‌ها: توصیه به هوشیاری
زمانی که شبکه‌ی CTV News به نمایندگی از «پرز رامیرز» با بانک اسکوشیا تماس گرفت، سخنگوی بانک در بیانیه‌ای اعلام کرد: «بانک اسکوشیا به دلایل حفظ حریم خصوصی نمی‌تواند در مورد پرونده‌های شخصی مشتریان اظهار نظر کند. ما موارد کلاهبرداری را بسیار جدی می‌گیریم. همچنین به آموزش مشتریان خود ادامه می‌دهیم تا هرگز گذرواژه‌ها، پین‌کدها یا اطلاعات دسترسی به حساب خود را با هیچ فردی، حتی اعضای خانواده یا دوستان، به اشتراک نگذارند.»
در ادامه‌ی بیانیه آمده است: «بانک هرگز پیکی به خانه‌ی مشتریان برای دریافت کارت‌های بانکی یا اعتباری نمی‌فرستد. از مشتریان خواسته می‌شود هنگام انجام امور بانکی، موارد ایمنی را رعایت کرده و در شناسایی، رد و گزارش کلاهبرداری همکاری کنند.»
CTV News به نمایندگی از لیو نیز با بانک تی‌دی تماس گرفت. سخنگوی بانک در بیانیه‌ای گفت: «از شنیدن وضعیت خانم لیو متاسفیم. ما درک می‌کنیم که قربانی کلاهبرداری بانکی شدن تجربه‌ای ناراحت‌کننده است.»
در بیانیه‌ی بانک تی‌دی آمده است: «بانک تی‌دی هرگز مستقیما با مشتریان تماس نمی‌گیرد تا اطلاعات شخصی بخواهد یا از آن‌ها درخواست انجام تراکنش مالی برای کمک به تحقیقات کند. اگر تماسی از فردی دریافت کردید که ادعا می‌کند از بخش رسیدگی به تقلب بانکتان است، تماس را قطع کرده و با شماره‌ای که پشت کارت بانکی‌تان نوشته شده تماس بگیرید و در صورت امکان از خط تلفن دیگری استفاده کنید.»
در ادامه آمده است: «هرگز روی لینک‌هایی که از آدرس‌های ایمیل یا شماره‌های ناشناس ارسال می‌شوند کلیک نکنید. هنگام انجام تراکنش، صادق بودن با کارکنان شعبه بسیار مهم است. زیرا آن‌ها اولین خط دفاع در حفاظت از پول شما هستند. بانک شما هرگز از شما نمی‌خواهد دروغ بگویید یا موضوعی را پنهان کنید. اگر مشتری احساس می‌کند قربانی کلاهبرداری بانکی در کانادا شده است، باید فورا موضوع را به موسسه‌ی مالی خود، پلیس و مرکز ضدکلاهبرداری کانادا گزارش دهد.»
انتقاد قربانیان از بی‌توجهی بانک‌ها
لیو گفت این ماجرا برایش به شدت دشوار بوده است. زیرا علاوه بر اینکه سال‌ها مشتری بانک تی‌دی بوده، سه عضو از خانواده‌اش نیز در این بانک کار می‌کنند. لیو توضیح داد: «تمام خانواده‌ام مشتری بانک تی‌دی بوده‌اند. خواهرم در آنجا کار می‌کرد، برادرم هم شاغل بود و پدرم تازه از بانک تی‌دی بازنشسته شده است. بنابراین، این اتفاق برای خانواده ما بسیار دشوار بوده است.»
بانک‌های تی‌دی و اسکوشیا هیچ‌یک از تراکنش‌های جعلی مربوط به لیو یا پرز رامیرز را بازنگرداندند. هر دو قربانی کلاهبرداری بانکی در تورنتو می‌گویند بانک‌ها باید برای حفاظت از مشتریان خود اقدامات بیشتری انجام دهند.
پرز رامیرز گفت: «باید فشار بیشتری بر بانک‌ها وارد شود تا مسئولیت خود را در این زمینه بپذیرند.»
لیو نیز افزود: «من امیدوار بودم طی چند سال آینده خانه بخرم، اما با این میزان بدهی کارت اعتباری فعلا نمی‌توانم دیگر به آن فکر کنم. این مبلغ واقعا زیاد است.»
منبع: سی‌تی‌وی
