ضرورت دسترسی سرمایه گذاران کوچک به خدمات هوش مصنوعی و یادگیری ماشین

بر اساس نتایج یک نظرسنجی تنها ۱۰ درصد از شرکت‌های مدیریت مالی در فرآیندهای مدیریتی خود از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین استفاده می‌کنند.

لینک کوتاه :

ضرورت دسترسی سرمایه گذاران کوچک به خدمات هوش مصنوعی و یادگیری ماشین

به گزارش پایگاه اینترنتی لاپرس، در حال حاضر هوش مصنوعی (IA) قسمتی از ویترین بسیاری از بخش‌های اقتصادی را به خود اختصاص داده است. و بدون تردید استان کبک در توسعه این فناوری نوین نقشی غیرقابل انکار ایفا می‌‌کند. با این حال باید اذعان کرد که هوش مصنوعی هنوز نه در امور مالی و نه در مدیریت دارایی جایگاه قابل توجهی ندارد.

آیا ممکن است روزی برسد که برنامه‌های هوش مصنوعی (IA) و یادگیری ماشین (ML) به افراد این امکان را بدهد که صرفنظر از میزان اعتبارات و اندازه سبد سهام خود، بهترین بازده ممکن را از پس‌ انداز خود دریافت کنند؟

کلود پرون، رئیس باتجربه موسسه مدیریت مالی Gestion Cristallin می‌گوید پاسخ این سوال مثبت است. اما واقعیت این است که برای اقدام در این عرصه، زمانی برای از دست دادن نداریم. آقای پرون معتقد است که بدون اتکا به هوش مصنوعی که برای پشتیبانی از فرآیندهای مدیریتی عنصری لازم و اجتناب ناپذیر است، خیلی زود قافیه را به رقبا خواهیم باخت و از گردونه رقابت خارج خواهیم شد. دوره‌ای که ما در آن به سر می‌بریم، دوره‌ای است که همه بازارهای مالی تحت تاثیر نوسانات زیاد و دایمی قرار دارند. این ناپایداری و نوسانات قطعا به همه موسسات و صندوق‌های سرمایه ‌گذاری و پس ‌انداز این هشدار را می‌دهد که تا چه اندازه در برابر پیچیدگی‌های یک سرمایه‌ گذاری کارآمد آسیب‌ پذیر هستند.

در روزگار ما بخشی از ویترین اکثر کسب و کارهای اقتصادی به هوش مصنوعی اختصاص یافته است. و استان کبک در مسیر توسعه این فناوری نوین نقشی مهم ایفا می‌کند اما بخش امور مالی و مدیریت دارایی‌ها هنوز بهره لازم را از این فناوری نبرده است.

توسعه ابزارهای هوش مصنوعی در جهان امروز چنان جایگاه و اهمیتی پیدا کرده که مونترال به لطف نقش مهمی که در این عرصه ایفا می‌کند، به یک شهر طلایه‌دار در جهان تبدیل شده است. اما بازیگران اصلی این عرصه مثل MILA, IVADO و Scale AI رویکردی کلی گرایانه دارند که مسایل مالی و به ویژه مدیریت دارای‌ها تا کنون در آن جایگاه چندان مهمی پیدا نکرده‌اند.

بر اساس نتایج نظرسنجی جدیدی که موسسه CFA انجام داده است، تنها ۱۰ درصد از شرکت‌های مدیریت مالی در فرآیندهای مدیریتی خود از هوش مصنوعی و یادگیری ماشین استفاده می‌کنند.

عکس/ کلود پرون، رئیس کارکشته موسسه مدیریت مالی Gestion Cristallin

ایجاد آزمایشگاه

اما این وضعیت به همین شکل نخواهد ماند. پس از دو سال مقدمات و آماده سازی بالاخره در اوایل سال ۲۰۲۱ یک گروه فنی تحت عنوان نوآوری مالی و مدیریت ریسک (FIRM) تشکیل شد. و ماموریت یافت مونترال را به آزمایشگاهی مجهز کند که در آن ابزارهای هوش مصنوعی به طور خاص برای مدیریت دارایی‌‌ها توسعه یابد.

کلود پرون که چند سال پیش مجمع سرمایه گذاری جایگزین مونترال FIAMtl را راه اندازی کرد به همراه روسلان گوینکو، دانشیار امور مالی دانشکده مدیریت دانشگاه McGill و استاد مدعو دانشکده مالی Yale، معماران اصلی این پروژه ابتکاری هستند. که هدف آن پیش از هر چیز ایجاد یک آزمایشگاه تحقیقاتی عمومی است که نتایج مطالعات آن می‌تواند برای عموم منتشر شود. پروفسور گوینکو مدیر علمی آزمایشگاه FIRM است ضمن این که خود آقای گوینکو فرآیند آماده سازی ایجاد این آزمایشگاه را نیز هدایت کره است.

کلود پرون می‌گوید فراهم کردن دسترسی همه افراد به بهترین منابع برای افزایش پس انداز خود بدون تردید یک چالش و یک ضرورت اجتماعی است. اما تحقق این هدف زمانی امکان‌پذیر خواهد بود که بتوانیم شرایطی ایجاد کنیم که استعدادهای موجود در جامعه بتوانند در این بخش پیشرفته شکوفا شوند.

اثبات مفهوم موفق

ماه مه سال ۲۰۲۱، از یک گروه ۸۰ نفری که با ارائه مدارکشان خواستار شرکت در یک برنامه آموزشی شش هفته‌ای شده بودند. دوازده دانشجوی مقطع دکترا یا کارشناسی ارشد رشته‌های علوم کامپیوتر، مهندسی برق، مالی و اقتصاد انتخاب شدند. و با شرکت در این دوره آموزشی با برنامه‌های تحقیقاتی پیشرفته در عرصه‌های هوش مصنوعی و یادگیری ماشین در زمینه امور مالی که عمدتا بر سرمایه گذاری و مدیریت دارایی‌ها متمرکز بود، آشنا شدند.

از این گروه دوازده نفری نیز پنج نفر انتخاب شدند تا به دست اندرکاران صنعت مالی مونترال نشان دهند تا چه حد هوش مصنوعی و یادگیری ماشین می‌تواند به شرکت‌های بزرگ فعال مدیریت دارایی در اتخاذ بهترین تصمیمات در زمینه توزیع و تخصیص دارای‌ها کمک کند.

اثبات مفهوم با همکاری تیم‌های مدیریت موسسه مالی دژاردن Desjardins انجام شد.

اثبات مفهوم نمونه‌ای است که صرفا برای اثبات وجود یا امکان‌ انجام کاری آورده می‌شود.

ژولیان بلاند مشاور ارشد موسسه دژاردن می‌گوید:

«با توجه به این که یکی از اهداف اصلی پروژه ایجاد ارتباط بین دانشگاه و محیط کار بود، ما می‌خواستیم با استفاده از این فرصت راه‌های جدیدی برای بهینه‌سازی فرآیندهای مدیریتی خود ایجاد کنیم. تحقیقات گروه آزمایشگاه‌های FIRM این امکان را فراهم کرد که با در نظر گرفتن محدودیت‌های ریسکی که در ابتدا مشخص شده بود، ۵۰ امتیاز پایه به معیارهای مرجع تقسیم دارایی‌ها اضافه کنیم.»

تردیدی نیست که بازیگران اصلی بخش مدیریت دارایی در مونترال مانند Caisse depot et placement، PSP، Fiera Capital و Desjardins، که همگی در اثبات مفهوم آزمایشگاه‌های FIRM هم شرکت کردند، همین حالا از نتایج تلاش‌های خود در زمینه هوش مصنوعی و یادگیری ماشین استفاده می‌کنند.

برخی موسسات کوچکتر فعال در عرصه مدیریت مالی نیز همین کار را انجام می‌دهند. اما نکته مهم این است که صندوق‌های اعتباری که در امور مدیریتی خود از ابزارهای هوش مصنوعی بهره می‌برند، در نهایت خدمات خود را به عموم مردم عرضه خواهند کرد. یکی از این موسسات، صندوق سرمایه‌گذاری جهانی EVOVEST است.

عکس/ کارل دوسو، رئیس صندوق سرمایه گذاری جهانی EVOVEST

کارل دوسو، رئیس صندوق سرمایه‌گذاری جهانی EVOVEST که در سال ۲۰۱۷ تاسیس شد، می‌گوید:

«ما از هوش مصنوعی استفاده می‌کنیم چرا که این فناوری به لطف توانایی بالای خود در تجزیه و تحلیل انبوه اطلاعات مالی و اقتصاد کلان، به ما اجازه می‌دهد بهترین سرمایه گذاری‌های بالقوه را شناسایی کنیم.

صندوق سرمایه گذاری جهانی EVOVEST مجموعه‌ای از دارایی‌ها و سهام جهانی را مدیریت می‌کند و با استفاده از قابلیت‌های هوش مصنوعی توانایی آن را دارد که هر هفته وضعیت دارایی‌های ۲۵۰۰ شرکت را تجزیه و تحلیل کند.

صندوق سرمایه‌گذاری جهانی اکنون سه سال تجربه دارد و نتایج و عملکرد آن گویای توانمندی‌های آن است. در فاصله ۳۱ ژانویه ۲۰۱۹ و ۳۱ مارس ۲۰۲۲، این صندوق به بازده سالانه ۱۲.۹ درصد دست یافت در حالی که بازده شاخص معیار آن (شاخص جهانی MSCI) فقط ۸.۳ بود.